Pour Qui?
Le portefeuille 25K PEA est conçu pour les investisseurs souhaitant investir un capital de 25 000 €.
Les ETF inclus dans ce portefeuille peuvent être achetés dans un compte-titres ordinaire et sont également tous éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA).
Ce dispositif, réservé aux résidents fiscaux français, permet de bénéficier d'une exonération d'impôt sur les gains et dividendes pendant une durée de 5 ans.
Composition?
Ce portefeuille vise à investir un capital équivalent au plafond du Livret A français, au prix d'une voiture standard ou à un futur apport pour un achat immobilier.
Il comprend des investissements dans :
- Monde : Plus de 1 400 entreprises mondiales représentant 85% de la capitalisation boursière des pays industrialisés,
- Dividende : 30 entreprises européennes offrant les dividendes les plus élevés,
- Ressources de base : 600 entreprises européennes actives dans les ressources de base (métaux, combustibles fossiles, eau, terre, produits agricoles),
- Eau : Le secteur mondial de l'industrie liée à l'eau
- Petites entreprises USA : Les 2 000 plus petites entreprises cotées aux États-Unis (Russell 2000).
Comment?
L'investisseur doit disposer d'un capital de 25 000 € sur son compte-titres (ou Plan d'Épargne en Actions).
Privanext enverra des alertes d'investissement pendant le week-end, afin de recommander l'achat ou la vente d'actifs du portefeuille 25K PEA, en fonction des opportunités du marché.
Le portefeuille s'ajuste progressivement en fonction des grandes tendances. Historiquement, environ 65% du portefeuille est investi dans l'année suivant sa souscription.